【头条】高收益还能保本保息?上海一家P2P平台非法集资30亿元

非法集资 时间:2018-05-14 19:29 点击: 作者:admin
[导读]反传销网5月14发布:上海警方日前破获一起非法集资案。犯罪嫌疑人张磊(化名)从2016年起设立灵鸟网络借贷平台(化名),通过线上投资理财渠道,以高收益率为诱饵,对外销售各类理财产品。截至案发,非法募集资金共计30多亿元。 目前,张磊已被刑事拘留。 据

反传销网5月14发布:上海警方日前破获一起非法集资案。犯罪嫌疑人张磊(化名)从2016年起设立灵鸟网络借贷平台(化名),通过线上投资理财渠道,以高收益率为诱饵,对外销售各类理财产品。截至案发,非法募集资金共计30多亿元。

 

目前,张磊已被刑事拘留。

 

据小编查证,这个“灵鸟网络借贷平台”应该就是今年1月23日清盘的上海P2P平台——领投鸟。

 

领投鸟官网显示,截至清盘,平台注册用户超过43万人,累计投资金额为30.0019亿元。

 

 

一直在“填窟窿”

 

2018年1月18日,灵鸟网络借贷平台发布公告,称该平台作为仅有的8家P2P平台被列入首批备案申请名单。与此同时,每位灵鸟网络借贷平台的投资人的手机中也接到了一条灵鸟发布的短消息,“平台功能暂停服务,……下周三恢复正常。”

 

“灵鸟实际上资金链发生断裂,换句话说,就是没钱了。”上海市公安局经侦总队一支队探长曹阳解释说。

 

1月23日,灵鸟正式宣布清盘,董事长张磊也于2018年1月30日,因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海警方刑事拘留,非法募集资金共计30余亿元。

 

其实,崩盘的迹象从张磊开始创立这个平台时就已经显现。

 

张磊,1987年出生,宁波人,学金融出身,曾在深圳工作,供职于多家知名资本管理公司。2014年开始,张磊在宁波、杭州和上海创立多家投资管理公司,开展私募基金和二手房过桥垫资业务。

 

2016年1月15号,张磊设立“灵鸟网络借贷平台”,开展线上融资理财。张磊承认,灵鸟从开始融资和造血能力就存在不平衡。

 

根据曹阳调查,灵鸟从运营之初开始,就在一直“填窟窿”:张磊一直寄希望于借新还旧,同时将投资款用于归还鲲久公司旧债及个人挥霍,导致资金缺口不断放大,坏账也如滚雪球般不断扩大。最终,因为资金断裂,公司崩盘。

 

 

钱被转入张磊个人账户

 

投资有风险,本该有赚有赔,但在张磊这里,投资被暗示为保本保息,收益还不少:“我们必须要让投资人知道,一,这个投资风险相对是比较低,第二是回报相对可观。在文字上会有暗示会有引导性的,最早文字描述都会说,年化多少,后面改了预期年化,8到11左右,但给人的一个预期是保本保息的。”

 

实际上,投资人的钱进入灵鸟网络借贷平台,并未直接进入对应的投资,而是进入了公司资金池。

 

灵鸟公司的财务总监付某说,投资人的钱进入到投资平台后,会被张磊个人以各种方式转入个人账户。比如拿各种发票来报销,甚至直接要求财务把钱打到他个人账户上。

 

就在今年1月18号,灵鸟网络借贷平台以需进行政府备案为名发布暂停兑付的公告当天,张磊还要求财务直接转给他380万元。“我记得钱是先打给他的,他下午发的公告。他说他有借过钱,反正很凶。”付某说。

 

警方查明,2017年下半年,张磊直接由公司转账300多万购买了奔驰豪华轿车,筹备婚礼花费60多万也是记在公司账上,公司账目上的收入主要来自于投资者。

 

 

崩盘只是时间早晚的问题

 

张磊还不断做大蛋糕,试图吸引投资。比如,拿下上海宝山的一个房产项目做成智慧公寓,让投资者追加投资。

 

灵鸟公司销售负责人黄某说,这种快速的扩张让员工感觉很矛盾:“每个人都在怀疑。他的饼画越来越大。2017年4、5月份的时候,包括我在内很多销售当时都准备要走,根据国家政策调整,一直没有调整过来,我们也担心我们拉进来的钱怎么给我放出去,怎么产生利润,但是后面一看它公寓弄起来,下面人就觉得,他给我们画的饼,给投资人画的饼,一步步在实现,在这个路上走着。”

 

 

然而,很快,公司资金入不敷出的情况越演愈烈,2018年1月23号,灵鸟平台发布“清算公告”,停止平台内一切业务,进入清算阶段。

 

曹阳指出,灵鸟网络借贷平台的运营模式就是借新还旧,因此崩盘只是时间早晚的问题:“张磊这种以虚假宣传方式骗取p2p投资款,并私自将投资款用于偿还旧债和个人挥霍的行为已经构成犯罪,性质非常恶劣。”

 

警方提醒投资者:不管投资什么,必须要搞清楚你投资出去的钱是被拿去干什么了?靠什么帮你把收益赚回来?如果没有清晰可信的解答,那还是不投为好。

 

 

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